一年一度的券商818理财节如约而至。

据记者调研，今年举办818理财节的券商包括国泰海通、光大证券、国金证券、中泰证券、国元证券、国新证券、华福证券、华鑫证券、开源证券、东吴证券、万联证券、兴业证券、长城证券、德邦证券、华金证券、华兴证券、湘财证券、粤开证券、东方财富等。

(相关资料图)

走过十年，818理财节早已不是简单的“撒红包、送理财券”。今年，ETF依然占据C位，AI技术从营销噱头走向服务基础设施，沉浸式游戏化投教、长期体验官计划等创新玩法层出不穷。

活动形式不断创新

今年理财节，各券商在主题与玩法上各显神通。

国泰海通以“到国泰海通，做财富赢家”为主题，君弘APP与灵犀APP同步上线，创新打造“财富领航专列”，设甄选站、配置站、竞技站、观市站、智投站五大站点，涵盖ETF赛事、大咖直播、投资人格测试等玩法。中泰证券推出“财富嘉年华”，设六大核心板块。华福证券定位“一站式财富升级”，设置智能决策、企微认证等四大专区。

沉浸式游戏化成为今年一大亮点。开源证券的“长安奇遇记”以闯关打卡形式推进，融入西安地域文化，6个打卡点自动生成打卡照，用户自发分享形成社交裂变。万联证券以“818理财节+25周年司庆”双IP联动，通过五站式游戏化链路寓教于乐。东方财富新增AI妙想专场，将大模型深度集成至APP，同时推出“财富大富翁”沉浸式投教互动。

AI含量同样显著提升。国金证券实现从“人找服务”到“服务找人”的转变，系统通过多维数据建模主动推送信息。东吴证券推出投资加油站（含AI交易信号大师、AI盯盘宝、AI智能投资助手三大工具）及投资人格评估。华鑫证券推出“网格大师”，将量化策略转化为易上手的智能指令，在预设区间内自动执行交易。

目标转向客户价值

与往年相比，今年券商在理财节的目标设定上，正从单纯的业务指标驱动转向客户价值驱动。

国新证券相关负责人告诉记者：“本届818理财节，我们不再以单纯的营销增量、业务指标为核心导向，而是回归金融服务本源，将陪伴客户成长、优化客户投资体验、做实普惠投教服务作为核心出发点，所有活动设计均围绕客户需求分层落地。”据悉，国新证券围绕“数字化投教，ETF实战赋能”打造活动，将重心从短期获客营销转向培养客户ETF配置习惯。

这种转向在其他券商中亦有体现。华鑫证券相关负责人在受访时表示，本届理财节的目标体系并非单纯追求商业KPI的堆叠，而是坚持“以客户利益为中心”。“我们坚信，只要真正为客户创造了价值、带来了良好的投资体验，获客、存量激活、交易活跃度以及AUM的提升，都将是服务水到渠成后的自然副产品。”

华福证券相关负责人表示，本届理财节的核心目标之一是促进企微私域沉淀，建立长效陪伴机制。“理财节只是一个起点，我们更看重的是节后的1V1长效陪伴，用‘有温度的服务’持续陪伴客户。”

国金证券则从“用户视角”出发，通过轻量化问卷收集客户对不同功能模块的真实体验与改进建议，并招募“App长期体验官”邀请高黏性客户参与产品功能优化，搭建用户与平台共创的产品迭代模式。国元证券以“我最喜爱的投资顾问”评选和智能投资为核心，创新设计“股林盟主大会”，旨在增强客户对投顾服务的了解和长期信任。

ETF仍是“C位”

近两年火热的ETF赛道，仍是今年818理财节的绝对主角。

国新证券今年7月20日便启动了理财节，核心围绕ETF资产配置打造主题，落地实盘ETF大赛作为主线活动，配套投教直播、ETF知识短视频矩阵，打造“实盘实战+陪伴式投教”的一体化投资者服务活动。相较于往年，今年全程依托SCRM、企业微信运营能力做分层触达，借助AI画像、AI持仓诊断对客户交易行为做复盘分析，把大赛从一场短期活动变成客户资产行为观察的样本池。

光大证券ETF实盘大赛进入第三届，赛制成熟度明显提升。公司相关负责人透露，今年在去年周榜总榜的基础上，叠加了双赛区、五大行业主题热榜，并新增幸运专区、阳光好友礼等子活动，赛程也从集中的理财节周期延伸至年底。

此外，长城证券以ETF为主题启动理财节活动。国泰海通在“竞技站”举办ETF实盘赛，呈现ETF组合投顾产品矩阵，启幕直播创新推出轻综艺财经访谈节目《ETF相对论》。中泰证券全新推出ETF涨跌竞猜投教互动活动，投资者在系统学习ETF基础知识后，在限定标的范围内竞猜周度涨幅冠军。

顺周期提效率、逆周期做陪伴

三季度以来，A股市场波动明显加大，市场节奏的变化对各家券商的应变能力提出了考验。记者注意到，随着市场环境的不断变化，理财节活动设计正在从“一套方案打天下”走向“弹性设计、因市而动”。

“理财节不应是固定模式的重复，而必须与市场周期‘同频共振’。券商应担当起‘市场稳定器’与‘理性引导者’的角色：牛市重在引导理性、防范风险；震荡市重在通过智能工具锁定收益、控制回撤；低谷期重在贴心陪伴与价值培育。”华鑫证券相关负责人告诉记者。针对近期市场调整，华鑫证券重点推介具备“自动高抛低吸”特性的网格交易工具及止盈止损功能，并在沟通内容上侧重“理性与陪伴”，对服务门槛实施“科技让利”。

中泰证券相关负责人表示，818理财节的核心价值，是成为匹配市场周期、校准客户资产配置的年度服务窗口，需遵循“顺周期提效率、逆周期做陪伴，全周期重配置”的底层逻辑。今年上半年，中泰证券在数字化运营中前置布局左侧配置的产品内容，引导客户均衡布局、规避追高风险；7月市场回撤阶段，则强化长期配置、定投平滑成本的投教输出。

“市场涨跌不是我们能控制的，但活动的结构可以设计得有弹性，让不同心态的客户都有适合自己的参与方式。”光大证券方面告诉记者。在产品供给层面，光大证券做了三层安排：偏向稳健的客户有定制报价回购理财可以选择，市场调整时这类产品的吸引力反而上升；想交易的客户通过ETF大赛覆盖全品类；希望学习的客户则能通过直播紧跟热点。

责编：杨喻程

排版：刘珺宇

校对：王朝全

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